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識別非法集資伎倆 肇慶法院以案釋法

2017-05-19 09:46 來源:西江日報 劉成 楊欣欣

  近年來,經濟犯罪新伎倆層出不窮,群眾稍不留神就容易陷入非法集資的陷阱,把自己辛苦賺來的血汗錢葬送到無底洞中。恰逢本月為我市防範和處置非法集資宣傳月,肇慶法院特意整理了近年來數宗關於非法集資的典型案例,通過真實事件提醒廣大市民遠離非法集資。

  ●形式一:保本保息

  非法集資是指單位或個人未經有關部門批准,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其它債券憑證的方式向社會公眾籌集資金,並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其它方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

  “保本保息”、“100%保本”是不法分子進行非法集資宣傳時慣用的伎倆。他們利用大眾急於投資獲利的心理,編造各種投資名目,以高利息、高回報、低風險作為誘餌,騙取投資者資金。

  2014年,伍某成立某教育投資諮詢公司,在市中心租賃店舖並開始經營。其後,伍某開始招聘投資顧問及發放理財産品等宣傳書刊,對外宣稱其公司可幫投資者投資外匯等理財産品,並向投資者承諾保本保息。實際上,伍某以投資理財産品為名,用自己的私人賬戶收取投資款,或以委託合同方式實際控制投資者的投資款用於境外炒匯。2015年,公安機關收到舉報後,查處了該公司。

  經查明,該公司經營範圍僅局限于教育投資諮詢、教育信息諮詢,而且並沒有進行工商登記。該公司不具備經營外匯、基金、證券、股票的資格,不具備吸收公眾存款及向公眾融資的資格。經核查,該公司從2014年至案發,在肇慶市共向社會公眾非法吸收存款共700多萬元人民幣。

  根據最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條的規定,非法吸收或者變相吸收公眾存款,應當依法追究刑事責任。被告人伍某犯非法吸收公眾存款罪,被判處有期徒刑三年六個月,並處罰金六萬元。

  ●形式二:境外投資

  隨著境外投資的逐步盛行,近年,打著境外投資旗號,誘騙群眾向指定賬戶匯入資金而後攜款逃匿,便成為了非法集資犯罪分子的慣用伎倆。去年,鼎湖區人民法院就依法審理了這樣一宗案件。

  據了解,2010年,朱某與盧某借一次飯局的機會來到廣寧,向周邊群眾分享投資一家泰國礦業公司的心得。由於收益頗豐,引起了不少群眾的興趣。隨後,對該公司的發展潛力、投資分紅利潤以及網址,朱某及盧某均作出詳細介紹。

  及後,他們更通過召開推介會、發放宣傳資料、播放視頻、口口相傳等形式,在廣寧縣公開面向社會不特定公眾大肆鼓吹該公司目前因加大採礦量、提高産值與規模,急切需要吸收投資,並承諾以一次性投資1000美金為起點計算,15個月結束,固定回報率為1.8倍-3倍不等;又許諾公司日後將在美國納斯達克上市,鼓勵投資者購買原始股票等。為得到投資者信任,朱某還以帶領投資者前往泰國、馬來西亞實地考察所謂的泰國某礦業公司礦場的方式進行推廣宣傳,誘使投資者進行投資。

  在鋪天蓋地的宣傳攻勢下,不少投資者開始心動,大量資金流入了朱某及盧某的指定賬號中,而沈某等數人在朱某及盧某的鼓吹下,除自己進行投資外,還積極向其他投資者宣傳、介紹,幫助吸收投資款。至2012年6月,該銀行賬戶資金數額高達2700多萬元,其中涉及廣寧縣投資者的資金就達到850多萬元。這些投資者除在吸存初期收到少部分紅利返還外,從2011年7月開始逐漸無利返還。據統計,該案涉及的59名投資者中,尚未兌付的金額已超過280萬元。2015年,廣寧縣公安局民警陸續抓獲朱某、盧某等人。2016年,鼎湖區人民檢察院依法向鼎湖區人民法院提起公訴。

  法院認為,被告人朱某、盧某、沈某等8人向社會宣傳投資泰國某礦業公司能得到高額回報為名,在未經國家有關監管部門批准的情況下,違反國家規定,變相吸收公眾存款,數額巨大,其行為嚴重擾亂了國家的金融秩序,已構成非法吸收公眾存款罪,且屬共同犯罪,依法應予懲處。判被告人朱某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑五年,並處罰金人民幣200000元;被告人盧某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑三年,並處罰金人民幣100000元。其餘6人因犯罪情節的輕重,分別受到相應的處罰。法官提醒廣大群眾,警惕打著境外投資旗號,以定期高額分紅回報為名的投資,要提高辨別虛假宣傳的能力,遠離非法集資。

  ●形式三:網絡理財遊戲

  點點鼠標,玩玩遊戲就能讓財富增值甚至翻倍?在推廣者口中,這種“零風險”、“只漲不跌”的網絡理財遊戲有著完美的“致富”模式。但實際上,這是借網絡遊戲的名義,通過分紅、拆分增值、積分交易、買賣PIN碼、推廣等途徑取得收益的非法集資犯罪活動。

  2008年年底,倫某經他人介紹知道了一款名為“FINNCITI”的城市建設模擬遊戲。據悉,“FINNCITI”自稱是國際知名網站,通過美元換成虛擬遊戲幣,進行虛擬炒股買房。利用後臺操縱虛擬股市,能夠做到“只漲不跌”,從而快速致富。但事實上,“FINNCITI”只是一個打著遊戲幌子的騙局。遊戲內的所有交易都是虛擬的物品,詐騙集團可以通過數據庫,輕輕鬆鬆修改被騙用戶的任何數據,包括遊戲代幣數、換算比例、用戶收入、虛擬物價、虛擬股市等。此外,“FINNCITI”還要收取高達10%的手續費,並且強制回購30%。換句話説:你昨天把錢投到裏面換成虛擬貨幣,今天想取回,最多只能得到63%的真實貨幣。

  在得知“FINNCITI”的運作模式後,倫某開始在日常聚會中向身邊人宣傳、介紹上述的遊戲理財項目。多位群眾也因為參與遊戲分別轉賬到倫某的個人賬戶,用於積分、PIN碼交易,金額合計20多萬元。隨後,梁某等數人也加入到該遊戲項目中,利用花言巧語欺騙無辜群眾,分別獲得45萬到89萬不等的轉賬資金。

  後經查核,該項目所屬公司未被核準在中國境內公開發行股票、債券等證券,不具備吸收公眾存款資質。肇慶市鼎湖區人民檢察院遂于2016年4月向鼎湖區人民法院提起公訴。

  依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第六十五條、第六十七條第三款的規定,判倫某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑八個月,並處罰金二萬元;判梁某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑一年,並處罰金六萬元;其餘2人因犯罪情節的輕重,分別受到相應的處罰。

  法官提醒廣大民眾,這類網絡詐騙比其他傳統詐騙更加危險,沒有買賣任何産品,不需要任何成本,所有交易使用的都是系統裏的虛擬物品,而這些物品的數據都可以被任意操縱。虛擬數據帶來了虛擬的高額收益,不熟悉虛擬世界的群眾需時刻提高警惕。

 (通訊員:劉成 楊欣欣 廖銘道 黃登魁)

編輯: 劉莉雲
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